最近看到一種新型的詐騙手法——年報詐騙，年報詐騙就是詐騙分子利用中小商戶不太了解市場監(jiān)督管理部門報送年度報告相關政策的信息差，擔心逾期受罰的心理，借機冒充市場監(jiān)管人員、制作出虛假的申報入口等方式，誘騙商戶支付費用。此案件有5000多家商戶被騙，涉及金額200萬元。在信息爆炸的時代，詐騙方式多種多樣，例如：虛假中獎、網絡購物、刷單返利、冒充公檢法、貸款詐騙等等詐騙手段，讓人防不勝防。
        面對著日新月異，層出不窮的騙術，需要我們時刻保持警惕，擦亮雙眼，天上不會掉餡餅，保持清醒的頭腦，不要貪圖蠅頭小利，牢記“三不一多”原則，就一定能讓騙子無機可乘。充分利用好信息科技的強大功能，在反詐防詐過程中科技技術的運用起著至關重要的作用，更是給我們織起一張無形的“防護網”，通過智能化手段能非常有效地識別和攔截騙局，警銀兩方借助大數據、人工智能等技術手段，能夠及時有效地發(fā)現異常交易和詐騙苗頭。不要忘了給你的手機裝上“隨身反詐助手”——反詐APP，既能主動幫你阻擋騙局，又能教你識別詐騙套路,我行的數智反詐平臺、反洗錢系統更是織起一張覆蓋金融交易的安全防護網，通過大數據和算法模型對 我行客戶資金交易進行實時監(jiān)測、及時發(fā)現異常交易、識別符合洗錢特征的行為，并自動觸發(fā)預警，系統自動對客戶賬戶進行控制，提醒員工進一步核實具體情況，識別客戶異常交易，能夠及時預警風險。
        “科技+人防”的雙重保障，才能構筑起更加嚴密的反詐屏障，面對著不斷翻新的詐騙手法，時刻緊繃反詐防詐之弦，不斷更新反詐防詐知識，避免陷入詐騙陷阱。
        民權德商審計部 李平